La acción judicial buscará que el Ministerio Público investigue a fondo la cadena de decisiones, operaciones y posibles omisiones que derivaron en la crisis de la institución bancaria, abarcando tanto a la administración interna como a los entes de supervisión y control externo.

De acuerdo con el informe dado a conocer por el abogado Óscar Tuma, con la denuncia se pretende examinar la actuación de la cúpula directiva y ejecutiva, incluyendo a Juan Manuel Gustale Cardoni, Federico Miguel Vázquez Villasanti, Federico Cofman y Miguel Ángel Almada Frutos, además de los demás directivos que intervinieron en sus respectivos períodos de gestión.

La lupa estará puesta sobre el rol del directorio de la banca matriz, específicamente sobre Carlos Carvallo, Holger Insfrán y Chiara Antonella Renna Pereira. La justicia deberá determinar qué información manejaban, cuándo tomaron conocimiento de las alertas y qué medidas implementaron oportunamente.

Además, se someterá a revisión el trabajo de auditoría de PwC, así como las evaluaciones de riesgo emitidas por Solventa & Riskmétrica, FIX SCR y Fitch Ratings, con el fin de esclarecer qué datos analizaron y cómo comunicaron los riesgos al mercado.

Y finalmente se investigará la participación de otras empresas involucradas, los beneficiarios finales de las operaciones y el destino efectivo que se dio a los recursos.

Tuma enfatizó que el objetivo principal de esta acción ante la Fiscalía es la preservación de las pruebas y la individualización de responsabilidades penales.

En paralelo, el abogado aseguró que trabajará en la protección jurídica de los derechos de los clientes afectados, prestando especial atención a aquellos que poseen Certificados de Depósito de Ahorro (CDA) con vencimientos proyectados hacia 2028 y a la situación de los saldos que superen los límites de la garantía legal.

CASO UENO

El Banco Central del Paraguay (BCP) emitió una resolución para intervenir Ueno Bank por problemas graves en su índice de solvencia, y con respecto a los ahorristas, se estima un plazo de 15 días hábiles para iniciar la devolución de su dinero. Las autoridades de la banca matriz han asegurado que la garantía depositada por la entidad en el BCP supera el monto total de los depósitos, por lo que descartan un riesgo sistémico en el sector financiero.

El BCP garantizó que la prioridad absoluta es retornar los ahorros a los clientes. El Fondo de Garantía de Depósitos (FGD) cubre legalmente hasta 75 salarios mínimos (G. 228.300.000) por persona física o jurídica.

Para aquellos saldos que excedan la cifra máxima de cobertura del FGD, el BCP implementará los mecanismos legales correspondientes del proceso de resolución para intentar recuperar la mayor cantidad posible.

De momento no se pueden utilizar los servicios de la entidad (tarjetas de débito, crédito ni app).