El escrito judicial presentado por el Banco Central del Paraguay detalla la radiografía financiera de HD INVEST E.A.S., empresa vinculada al empresario Karim Hamza Damani Chaparro, quedó en el centro de las pericias financieras tras detectarse su participación como vehículo de inversión en el esquema crediticio.
Los fiscalizadores de la Superintendencia de Bancos verificaron los extractos pasivos de la firma previo a la acreditación de los fondos. En la página 181 del documento oficial, la inspección del BCP asienta de forma textual:
“Cabe señalar que, con anterioridad a la acreditación de los fondos provenientes de la venta de la cartera, Hd Invest E.A.S. mantenía en Ueno Bank S.A. un saldo de G 695.217 (extracto de cuenta de ahorro a la vista guaraníes, mientras que la cuenta de ahorro a la vista dólares fue abierta en la misma fecha del préstamo desembolsado (15/06/2026)”.
HD Invest EAS en la denuncia penal del Banco Central del Paraguay
Según la documentación obrante en el expediente penal, Ueno Bank otorgó a HD Invest E.A.S. dos asistencias crediticias relámpago durante la jornada del 15 de junio de 2026:
- Préstamo contra pagaré N.° 612661004409: por USD 35.000.000 (treinta y cinco millones de dólares), acreditado en la cuenta en dólares N.° 611211186 (Comprobante N.° 4.768.554).
- Préstamo contra pagaré N.° 612661004413: por Gs. 36.900.000.000 (treinta y seis mil novecientos millones de guaraníes), acreditado en la cuenta en guaraníes N.° 619211185 (Comprobante N.° 4.768.555).
A pesar de que el cliente declaró formalmente como destino del dinero la “adquisición de cartera de créditos”, los auditores comprobaron la inconsistencia inmediata de dicha justificación.
HD Invest EAS en la denuncia penal del Banco Central del Paraguay
La trazabilidad bancaria realizada revela que la firma intermediaria no retuvo el dinero ni un solo minuto en sus arcas. El informe del BCP cita textualmente:
“El análisis de los movimientos bancarios evidencia que, el mismo día en que Hd Invest E.A.S recibió los desembolsos de los préstamos (15/06/2026), transfirió la totalidad de los fondos, de la siguiente manera:a) USD 35.000.000 desde su cuenta de ahorro a la vista en dólares a favor de Vinanzas S.A. Dicha transferencia se encuentra respaldada por el Comprobante N° 552.186…”b) Gs 36.900.000.000 desde su cuenta de ahorro a la vista en guaraníes a favor de Vinanzas S.A. Dicha transferencia se encuentra respaldada por el Comprobante N° 553.445…“.
CONCLUSIÓN DE LOS PERITOS DEL BCP
Los técnicos de la Superintendencia de Bancos concluyeron en la página 181 del expediente que esta operación representó un engranaje de financiación indirecta prohibida para aparentar que Vinanzas S.A. poseía fondos propios al momento de comprar la cartera vencida de Ueno Bank por USD 74,4 millones. La denuncia del BCP remata en sus conclusiones:
“En consecuencia, la trazabilidad de la operación permite observar que los recursos provenientes del préstamo otorgado por Ueno Bank S.A. fueron aplicados íntegramente a Vinanzas S.A., sin evidenciarse permanencia de dichos fondos en la cuenta de Hd Invest E.A.S.”.